ITIN beantragen: So bekommst du deine US-Steuernummer
Wenn du von außerhalb der USA ein privates US-Bankkonto oder eine US-Kreditkarte willst, führt kein Weg an einer persönlichen Steuernummer vorbei. Für dich heißt die ITIN. Ich bereite den Antrag für dich vor und reiche ihn ein – dein Reisepass bleibt dabei bei dir.
TIN, ITIN, EIN oder SSN: Welche Nummer brauchst du?
TIN steht für Taxpayer Identification Number und ist kein eigener Nummerntyp, sondern der Oberbegriff. Wenn eine Bank oder ein Formular nach deiner US TIN fragt, ist eine dieser drei Nummern gemeint.
SSN
Social Security Number für US-Bürger und Menschen mit Arbeitserlaubnis in den USA. Ohne US-Status bekommst du sie nicht.
ITIN
Deine persönliche US-Steuernummer, wenn du keine SSN bekommen kannst. Das ist die Nummer für private Konten, Kreditkarten und deinen Credit Score.
EIN
Die Steuernummer deiner Firma, also deiner US LLC. Sie gehört dem Unternehmen, nicht dir als Person.
Die Faustregel: Du gründest eine US LLC? Dann brauchst du eine EIN – und dafür keine ITIN. Das ist der häufigste Irrtum, der mir begegnet. Du willst ein privates US-Konto, eine Kreditkarte auf deinen Namen oder einen eigenen Credit Score? Dann brauchst du die ITIN. Die EIN deiner US LLC hilft dir dabei nicht, weil sie der Firma gehört. Du willst beides? Dann brauchst du beides, die Reihenfolge ist egal.
Wie sieht eine US-Steuernummer aus?
Alle drei Nummern haben neun Ziffern, aber ein anderes Muster.
SSN
Drei, zwei, vier Ziffern.
ITIN
Aufgebaut wie eine SSN, aber immer mit einer 9 am Anfang.
EIN
Zwei Ziffern, dann sieben.
Warum die 9 wichtig ist
An der führenden 9 erkennt jede US-Bank sofort, dass du eine ITIN hast und keine SSN. Das ist kein Nachteil, sondern genau das, was sie sehen soll: eine reguläre, vom IRS vergebene Nummer.
Du bekommst keine Karte
Die ITIN steht auf keinem Ausweis. Du erhältst sie in einem Brief des IRS, dem CP565. Heb ihn gut auf, manche Banken wollen ihn sehen.
Dein Schlüssel ins US-Banking
Mit der ITIN bekommst du Zugang zum US-Finanzsystem. Sie ist der erste Schritt, egal ob du privat startest oder später dein Business dazunimmst.
Private US-Konten
Konten bei großen US-Banken wie Chase und Truist auf deinen Namen.
US-Kreditkarten
Deine ersten Karten beantragen und später Premium-Karten mit hohen Limits und Reisevorteilen.
Credit Score
Schritt für Schritt einen persönlichen US Credit Score aufbauen.
Seriosität
Banken erkennen dich als offiziellen Teilnehmer im System. Das verbessert deine Chancen auf Zusagen.
Wann du keine ITIN brauchst: Wenn du nur eine US LLC mit Geschäftskonto betreiben willst und keine privaten US-Finanzprodukte brauchst, kommst du ohne ITIN aus. Dann reicht die EIN deiner Firma. Ich sage das lieber vorher, als dir etwas zu verkaufen, das du nicht brauchst.
Wichtig: Eine ITIN löst keine Steuerpflicht in den USA aus. Sie ordnet deine finanziellen Aktivitäten dir als Person zu. Arbeitserlaubnis, Sozialleistungen oder ein Aufenthaltsrecht bekommst du damit nicht.
So läuft dein ITIN-Antrag mit mir
Eine ITIN beantragst du nur einmal und nutzt sie danach dauerhaft.
Unterlagen schicken
Ich brauche nur einen Scan deines Reisepasses und eine Adresse außerhalb der USA, unter der du Post empfängst.
Formular W-7
Entscheidend ist der Antragsgrund: Das Formular kennt mehrere Kategorien, und die falsche führt zur Ablehnung. Ich wähle die passende und fülle den Antrag vollständig aus.
Einreichung beim IRS
Ich reiche den Antrag mit den passenden Nachweisen ein und begleite dich bis zum Erhalt deiner ITIN.
ITIN per Post
Die Bearbeitung beim IRS dauert etwa 10 Wochen. Deine ITIN kommt per Post zu dir.
Dein Reisepass bleibt bei dir
Genau daran scheitern viele ITIN-Anträge: Der Standardweg des IRS verlangt entweder den Original-Reisepass per Post nach Austin, Texas, oder einen persönlichen Termin. Beides ist unzumutbar, wenn du unterwegs bist. Bei mir genügt ein Scan.
Wie lange dauert das?
Rund zehn Wochen. Zwischen Januar und April, der amerikanischen Steuersaison, kann es länger dauern. Plane die ITIN also rechtzeitig vor deiner geplanten Kontoöffnung ein, nicht für übermorgen.
Was kostet die ITIN?
ITIN-Antrag
500 €einmalig
- Formular W-7 vorbereitet und eingereicht
- Begleitung bis zum Erhalt deiner ITIN
- Kein Wohnsitz in den USA nötig
- Dein Reisepass bleibt bei dir
Im Banking-Paket inklusive
Im Paket Banking Pro ist die ITIN bereits enthalten, zusammen mit Kontoöffnung, Kreditkarten und Global Transfer. Wenn du ohnehin das volle US-Banking planst, beantrage sie nicht separat.
ITIN erneuern: Wann deine Nummer abläuft
Drei Jahre ohne Verwendung
Eine ITIN verfällt, wenn sie drei Jahre in Folge in keiner US-Steuererklärung verwendet wurde. Sie ist dann nicht gelöscht, aber inaktiv.
So bekommst du sie zurück
Die Erneuerung läuft über dasselbe Formular W-7, mit dem Vermerk „Renew an Existing ITIN“. Eine neue Nummer bekommst du dabei nicht, du behältst deine alte.
Für die meisten meiner Kunden ist das kein Thema, weil sie ihre ITIN laufend für Bankprodukte nutzen. Relevant wird es, wenn du dein US-Setup längere Zeit ruhen lässt.
Kann ich die ITIN selbst beantragen?
Grundsätzlich ja. Das Formular W-7 ist öffentlich und kostet nichts. Drei Dinge gehen dabei erfahrungsgemäß schief.
Falscher Antragsgrund
Das W-7 verlangt eine Begründung aus einer festen Liste. Wer die naheliegende statt der zutreffenden Kategorie wählt, bekommt eine Ablehnung, oft erst nach Monaten.
Reisepass im Original
Ohne Hilfe bleibt dir der Originalversand nach Texas oder ein Termin vor Ort.
Fehlender Nachweis
Zu fast jedem Antragsgrund gehört ein Beleg. Fehlt er, landet der Antrag auf dem Stapel der Rückfragen.
Wenn du es selbst versuchen willst, halte ich dich nicht davon ab. Wenn du den Umweg vermeiden willst, übernehme ich ihn.
Häufige Fragen zur ITIN
Brauche ich für die ITIN einen Wohnsitz in den USA?
Nein. Die ITIN ist genau für Menschen gedacht, die keinen US-Wohnsitz und keine SSN haben. Du brauchst nur deinen Reisepass und eine Adresse außerhalb der USA, unter der du Post empfangen kannst.
Wie lange dauert es, bis ich meine ITIN habe?
Die Bearbeitung beim IRS dauert etwa 10 Wochen. Deine ITIN kommt per Post. In der US-Steuersaison von Januar bis April kann es länger dauern.
Muss ich mit einer ITIN Steuern in den USA zahlen?
Nein. Die ITIN löst keine Steuerpflicht aus. Sie ordnet deine finanziellen Aktivitäten dir als Person zu.
Läuft eine ITIN ab?
Ja, wenn sie drei Jahre in Folge in keiner US-Steuererklärung verwendet wurde. Das lässt sich leicht verhindern: Eine kurze US-Steuererklärung, in der deine ITIN angegeben ist, hält sie gültig. Ist sie doch abgelaufen, erneuerst du sie mit Formular W-7.
Kann ich die ITIN selbst beantragen?
Ja, mit Formular W-7 direkt beim IRS. Aus meiner Erfahrung kommen selbst gestellte Anträge aber fast immer zurück, etwa wegen fehlender Begründung oder falscher Unterlagen. Ich bereite den Antrag für dich vor und reiche ihn ein.
Brauche ich eine ITIN, um eine US LLC zu gründen?
Nein. Für die Gründung und für die EIN deiner US LLC brauchst du keine ITIN. Sie wird erst relevant, wenn du private US-Finanzprodukte auf deinen Namen willst.
Was ist der Unterschied zwischen ITIN und EIN?
Die ITIN gehört dir als Person, die EIN gehört deiner Firma. Für ein Geschäftskonto der US LLC brauchst du die EIN, für ein privates Konto die ITIN.
Muss ich meinen Reisepass einschicken?
Bei mir nicht, ein Scan genügt. Beim Standardweg über den IRS wäre entweder das Original oder ein persönlicher Termin nötig.
Wie sieht eine ITIN aus?
Neun Ziffern im Muster 9XX-XX-XXXX, aufgebaut wie eine SSN, immer mit einer 9 am Anfang.
Bekomme ich eine Karte mit meiner ITIN?
Nein. Du bekommst einen Brief des IRS, den CP565. Dieser Brief ist dein Nachweis, bewahre ihn auf. Manche Banken wollen ihn sehen.
Gibt mir die ITIN ein Aufenthaltsrecht oder eine Arbeitserlaubnis?
Nein, weder noch. Sie dient ausschließlich der steuerlichen Identifikation.
Was mache ich, wenn mein ITIN-Antrag abgelehnt wurde?
Der IRS nennt im Ablehnungsschreiben einen Grund. In den meisten Fällen lässt sich der Antrag korrigiert erneut einreichen. Schick mir das Schreiben, dann sehe ich mir an, woran es lag.
